消费者保护
永兴沪农商村镇银行2016年度报告(信息披露）
发布时间：2017年05月04日
第一章 公司基本情况
一、本行法定中文名称：永兴沪农商村镇银行股份有限公司，简称：永兴沪农商村镇银行。
二、法定代表人：吴景迪。
三、联系方式：
联系地址：郴州市永兴县便江镇大桥路243号。
永兴沪农商村镇银行综合管理部
联系电话：0735-5522169
永兴沪农商村镇银行网址：http://yongx.srcbcz.com
四、注册地址：
郴州市永兴县便江镇大桥路243号。
邮政编码：423300。
五、企业性质：为非上市股份制有限公司形式的村镇银行。
六、经营范围：
（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
七、2016年主要经营信息：
备注：1、表中的“经营利润”指利润总额加提取拨备加应付利息多提数减应收利息比上年增加数加消化历年财务损失。
2、表中的：“利润总额”指税前账面利润。
3、表中的“净利润”指税后的净利润。
4、不良贷款数据为会计师事务所审计后数据，审计后不良贷款未调增。
八、本行选定的信息披露：永兴沪农商村镇银行网站
年度报告备置地点：本行综合管理部办公室
九、其它有关资料
（一）首次注册登记时间：2012年7月9日
（二）统一社会信用代码：91431000599411921U，
金融许可证号：S0023H343100001；
（三）聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：中国上海市延安东路222号外滩中心30楼
（四）聘请的律师事务所名称：湖南锐鹏律师事务所
第二章 董事、监事、高级管理层人员及员工情况
一、董事基本情况
报告期内，董事会进行了换届选举，现第二任董事会人员如下：
二、监事基本情况
报告期内，监事会进行了换届选举，现第二任监事会人员如下：
三、高级管理人员基本情况
四、员工情况
截止2016年12月底，本行共有职工54名。其中：正式合同工30名，劳务派遣 24 名。
按年龄分：30岁以下占74.08%；30-35岁占14.81%； 35-45岁占比3.70%；46-55岁占比7.41%；56岁以上占比0%。
按从事金融工作年限分：5年以下（不含5年）占比72.22%；5-10年以下（不含10年）占14.81%；10-20年（不含20年）占比5.56%；20年以上（含20年）占比7.41%。
按学历划分：研究生及以上学历占比1.85%、本科学历占比42.60%、大学专科学历占比51.85%、高中及中专以下学历占比3.70%。
第三章 公司治理情况
一、 股权结构
本行严格遵守《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，认真落实监管部门颁发的《村镇银行管理暂行规定》等有关法规和指引，按照《永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程》（以下简称《章程》）要求，不断加强公司治理，建立了各项风险管理政策措施，使得本行公司治理架构更加完善，公司治理水平不断提高。
注册资本实收情况汇总表
单位：人民币元
二、法人股东及前十大自然人股东持股情况
单位：人民币元
三、组织架构
我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和经营管理层构成，董事会专门设立了董事会战略小组、董事会风险管理小组、关联交易委员会；经营管理层设立了贷款审批委员会；本行下设机构有风险管理部、综合管理部、市场部、财务部、营业部和2个支行。
四、董事会专门委员会
根据本行经营管理的需要，董事会下设董事会战略小组、董事会风险管理小组。
（一）董事会战略小组
组长：李继军
组员：李平念 李可洋
（二）董事会风险管理小组
组长： 李继军
组员： 李平念 刘小青
第四章 股东大会、董事会、监事会情况
一、本行2016年度股东大会情况
报告期内，本行召开了一次股东大会，即2015年度股东大会，于2016年7月21日在永兴沪农商村镇银行五楼会议室召开。出席本次会议的股东及其代表共27人，代表股份5000万股，占总股本的100%，符合法定要求。
大会审议并以现场记名投票的方式通过了《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度财务执行情况及2016年度财务预算草案的议案》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司第一届董事会届期工作报告的议案》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司第一届监事会届期工作报告的议案》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度监事履职评价的议案》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度利润分配预案的议案》、《关于修订永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程的议案》、《永兴沪农商村镇银行股份有限公司董事会换届选举的议案》《永兴沪农商村镇银行股份有限公司监事会换届选举的议案》等8项议案；会议听取了《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度董事履职评价的报告》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度关联交易情况的报告》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司2015年度审计情况的报告》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司落实中国银监会郴州监管分局2015年度监管意见的报告》、《关于永兴沪农商村镇银行股份有限公司股东永兴县城市建设经营投资有限责任公司等三家法人股东变更有关信息的报告》等6项议案。
郴州银监局有关领导应邀出席会议，监事会全体成员和我行高管列席了会议。
二、本行2016年度董事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《董事会议事规则》的相关规定，2016年度本行召开第二届董事会会议共2次，审议和听取了《关于选举永兴沪农商村镇银行股份有限公司第二届董事会董事长的议案》、《关于制定<永兴沪农商村镇银行董事会授权书>的议案》、《关于签订永兴沪农商村镇银行2016年度综合经营目标责任书的议案》、《关于成立永兴沪农商村镇银行第二届董事会战略小组和风险管理小组的议案》、《关于签订永兴沪农商村镇银行IC借记卡个人化外包及保密协议的议案》、《关于委托主发起行指导和提供日常经营管理服务的议案》等18项议案，村行的规范运作起到了积极促进作用，切实维护本行和全体股东的利益。
三、本行2016年度监事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》、《监事会议事规则》的相关规定，2016年度本行召开第二届监事会会议共计2次，审议或听取了《关于选举永兴沪农商村镇银行股份有限公司第二届监事会监事长的议案》、《关于制定永兴沪农商村镇银行内部审计管理办法（试行）等相关制度的议案》等5项议案。
第五章 贷款及关联交易情况
一、风险管理情况
（一）贷款行业分布情况
单位：人民币元
注：“贷款和垫款总额”取数来源为业务状况表，包含了利息调整数
（二）贷款五级分类情况
单位：人民币元
（三）最大十户贷款客户情况
（四）支农支小业务开展情况
各项贷款余额为46820.64万元。其中，农户和小微企业贷款余额41762.43万元，农户和小微贷款合计占全部贷款比重达到89%；农户贷款余额15907.17万元，农户贷款户数543户，小微企业贷款余额25855.27万元，小微企业贷款户数76户，2016年累计发放农户贷款7058.1万元，累计发放小微企业贷款17416.5万元。
二、关联交易和重大关联交易情况
1. 关联方关系
存在控制关系的关联方
上存主发起行上海农商银行同业存款余额26841.86万元。
于2016年12月31日，持有本银行5%及以上股份的主要股东包括：
2. 关联方交易
三、利润分配方案
我行2016年度实现净利润-3273739.76元。根据《金融企业财务规则》（财政部令第42号）和《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）文件要求，结合《永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程》相关规定，拟按如下预案进行分配：
(一)提取法定盈余公积
按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积0元。
(二)提取一般准备
按我行承担风险和损失的资产年末余额的1.5%（不足比例的按实提取）提取一般准备0元。
(三)提取任意盈余公积
以前年度未分配的利润16,380,766.91元，并入本年实现净利润向投资者分配，可供分配利润为13,107,027.15 元，按此金额的10%提取任意盈余公积0元，剩余可分配利润为13,107,027.15元。
(四)分配普通股现金股利
对普通股按股本金0%的比例进行现金分红，共计0元（含税）。根据有关监管规定，因我行2016年年末不良贷款率为6.65%，超过监管法定值5%，不进行现金分红。
经上述分配后，剩余的未分配利润13,107,027.15元结转下年。
四、财务情况说明
1.资产负债指标
截止2016年末，我行资产总额123692.75万元，比年初增加31762.51万元，增幅34.55%。
2016年末，我行负债总额115512.24万元，比年初增加32089.88万元，增幅38.47%。所有者权益8180.51万元，比年初减少327.37万元，增幅-3.85%。
2.存贷款指标
各项存款余额为114459.18万元，比年初增加32275.52万元。其中，对公存款余额62498.59万元，比年初增加24111.48万元；储蓄存款余额51960.59万元，比年初增加8164.04万元。
各项贷款余额为46820.64万元，比年初增加5744.35万元。其中，对公贷款余额25855.26万元，个人贷款余额20965.38万元。存贷比40.91%。
按五级分类口径计算，贷款五级分类正常类贷款38129.89万元,关注类贷款5578.60万元，次级类贷款1316.82万元，可疑类贷款633.10万元，损失类贷款1162.23。
3.利润指标
2016年度全行实现账面利润总额-432.58万元，其中计提资产减值损失2410.23万元，实现净利润-327.37万元。
五、承诺及或有事项
1. 经营租赁承诺
本银行作为承租方，根据不可撤销的租赁合同，本银行所需支付的最低租赁款如下：
人民币元
2. 未决诉讼
于2016年12月31日，本银行无尚未了结的作为被告的诉讼案件。(2015年12月31日:无)
第六章 财务报表
资产负债表
2016年12月31日
人民币元
附注为财务报表的组成部分
第3页至第36页的财务报表由下列负责人签署：
利润表
2016年12月31日止年度
人民币元
现金流量表
2016年12月31日止年度
人民币元
股东权益变动表
2016年12月31日止年度
人民币元
人民币元
