二
O
一
八
年
度
报
告
二〇一九年三月
重 要 提 示
1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2、本公司按照新会计准则要求，年度财务报告已经德勤华永会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
3、本公司董事长李继军、行长李平念、财务负责人刘娟保证年度报告中财务报告的真实、完整。
永兴沪农商村镇银行股份有限公司董事会
目 录
第一章 公司基本情况
第二章 董事、监事、高级管理人员及员工情况
第三章 公司治理情况
第四章 股东大会、董事会、监事会
第五章 贷款及关联交易
第六章 财务情况及报表
第一章 公司基本情况
一、本行法定中文名称：永兴沪农商村镇银行股份有限公司，简称：永兴沪农商村镇银行。
二、法定代表人：李继军
三、联系方式：
联系地址：郴州市永兴县便江镇大桥路243号。
永兴沪农商村镇银行综合管理部
联系电话：0735-5522169
永兴沪农商村镇银行网址：http://yongx.srcbcz.com
四、注册地址：
郴州市永兴县便江镇大桥路243号。
邮政编码：423300。
五、企业性质：为非上市股份制有限公司形式的村镇银行。
六、经营范围：
（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
|
时期 指标（单位） |
基期 |
报告期 |
增减幅度% |
|
2017年末 |
2018年末 | ||
|
职工人数（人） |
47 |
45 |
2.17 |
|
股东人数（人） |
42 |
47 |
10.63 |
|
营业机构（个） |
3 |
3 |
/ |
|
股本金总额（万元） |
5000 |
5000 |
0 |
|
核心资本净额（万元） |
9698.29 |
9800.64 |
1.06 |
|
资本净额（万元） |
10201.29 |
10208.98 |
0.08 |
|
核心一级资本净额 |
9698.29 |
9800.64 |
1.06 |
|
一级资本净额 |
9698.29 |
9800.64 |
1.06 |
|
核心资本充足率（%） |
20.15 |
24.48 |
21.49 |
|
核心一级资本充足率（%） |
20.15 |
24.48 |
21.49 |
|
一级资本充足率 |
20.15 |
24.48 |
21.49 |
|
资本充足率（%） |
21.20 |
25.5 |
20.28 |
|
资产总额（万元） |
109573.07 |
93147.89 |
-14.99 |
|
负债总额（万元） |
99911.50 |
83346.28 |
-16.58 |
|
所有者权益合计（万元） |
9661.57 |
9801.61 |
1.48 |
|
各项存款余额（万元） |
98631.35 |
81491 |
-17.38 |
|
各项贷款余额（万元） |
36709.77 |
32768.74 |
-10.74 |
|
存贷比（%） |
37.22 |
40.21 |
8.03 |
|
流动性比例（%） |
65.77 |
51.82 |
-21.21 |
|
不良贷款余额（万元） |
1476.65 |
1494.42 |
1.20 |
|
不良贷款率（%） |
4.02 |
4.56 |
13.43 |
|
贷款减值准备余额（万元） |
2234.03 |
3048.82 |
36.47 |
|
拨备覆盖率（%） |
151.29 |
204.01 |
34.85 |
|
拨贷比（%） |
6.09 |
9.3 |
52.71 |
|
收入总额（万元） |
5823.96 |
4983.74 |
-14.43 |
|
费用总额（万元） |
3833.69 |
4467.61 |
16.54 |
|
利润总额（万元） |
1990.28 |
516.13 |
-74.07 |
|
经营利润总额（万元） |
2772.07 |
1966.83 |
-29.04 |
|
净利润总额（万元） |
1481.06 |
390.04 |
-73.66 |
七、2018年主要经营信息：
备注：1、表中的“经营利润”指利润总额加提取拨备加应付利息多提数减应收利息比上年增加数加消化历年财务损失。
2、表中的：“利润总额”指税前账面利润。
3、表中的“净利润”指税后的净利润。
4、不良贷款数据为会计师事务所审计后数据，审计后不良贷款未调增。
八、本行选定的信息披露：永兴沪农商村镇银行网站
年度报告备置地点：本行综合管理部办公室
九、其它有关资料
（一）首次注册登记时间：2012年7月9日
（二）统一社会信用代码：91431000599411921U，
金融许可证号：S0023H343100001；
（三）聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：中国上海市延安东路222号外滩中心30楼
（四）聘请的律师事务所名称：湖南锐鹏律师事务所
第二章 董事、监事、高级管理层人员及员工情况
一、董事基本情况
报告期内，董事会进行了换届选举，现第二任董事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在董事会职务 |
任职单位 |
兼职情况 |
任职期间 |
|
李继军 |
男 |
董事长 |
上海农商银行 |
兼任桂阳村行董事长 |
2018年度 |
|
李平念 |
男 |
董事 |
永兴沪农商村镇银行 |
永兴沪农商村镇银行行长 |
2018年度 |
|
李可洋 |
男 |
董事 |
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
永兴银都集团总经理 |
2018年度 |
|
戴克明 |
男 |
董事 |
上海农商银行 |
上海农商银行湖南村镇银行管理部主任 |
2018年度 |
|
徐文洁 |
男 |
董事 |
上海农商银行 |
上海农商银行村镇银行管理部副主任 |
2018年1月至8月 |
|
何安荔 |
女 |
董事 |
上海农商银行 |
上海农商银行村镇银行管理部副主任 |
2018年9月至12月 |
二、监事基本情况
报告期内，监事会进行了换届选举，现第二任监事会人员如下：
|
姓名 |
性别 |
在监事会职务 |
任职单位 |
|
李铁成 |
男 |
监事长 |
郴州雄风环保科技有限公司财务 |
|
刘小青 |
男 |
监事 |
永兴沪农商村镇银行综合管理部 |
|
李辉 |
男 |
监事 |
永兴沪农商村镇银行风险管理部 |
三、高级管理人员基本情况
|
姓名 |
性别 |
职务 |
任职期间 |
|
李平念 |
男 |
行长 |
2018年度 |
|
廖洪剑 |
男 |
副行长 |
2018年1月至6月 |
|
周晓宝 |
女 |
行长助理 |
2018年7月至12月 |
|
陈慧萍 |
女 |
首席风险官 |
2018年度 |
四、员工情况
截至2018年12月底，本行共有职工45名。其中：正式合同工40名，劳务派遣 5名。
按年龄分：30岁以下占54.17%；30-35岁占33.33%； 35-45岁占比6.25%；46-55岁占比6.25%；56岁以上占比0%。
按从事金融工作年限分：5年以下（不含5年）占比52.09%；5-10年以下（不含10年）占27.08%；10-20年（不含20年）占比14.58%；20年以上（含20年）占比6.25%。
按学历划分：研究生及以上学历占比4.17%、本科学历占比52.08%、大学专科学历占比37.5%、高中及中专以下学历占比6.25%。
第三章 公司治理情况
一、股权结构
本行严格遵守《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》等相关法律，认真落实监管部门颁发的《村镇银行管理暂行规定》等有关法规和指引，按照《永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程》（以下简称《章程》）要求，不断加强公司治理，建立了各项风险管理政策措施，使得本行公司治理架构更加完善，公司治理水平不断提高。
注册资本实收情况汇总表
单位：人民币元
|
股东类别 |
户数 （人数） |
注册股份 |
报告期内增减 |
报告期末股份 |
占注册资本总额比例 |
|
法人 |
11 |
45,000,000.00 |
-1，700，000.00 |
43,300,000.00 |
86.60% |
|
自然人 |
31 |
5,000,000.00 |
1700000.00 |
6,700,000.00 |
13.40% |
|
其中：职工自然人 |
17 |
1,320,000.00 |
-360000.00 |
960,000.00 |
1.92% |
|
非职工自然人 |
15 |
3,680,000.00 |
2060000.00 |
5,740,000.00 |
11.48% |
|
合计 |
42 |
50,000,000.00 |
0 |
50,000,000.00 |
100% |
二、法人股东及前十大自然人股东持股情况
单位：人民币元
|
序号 |
股东名称 |
报告期内增减 |
报告期末持股 |
持股比例 |
|
一、11家法人股： |
||||
|
1 |
上海农商银行 |
0 |
25,500,000.00 |
51.00% |
|
2 |
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
0 |
5,000,000.00 |
10.00% |
|
3 |
郴州雄风环保科技有限公司 |
0 |
2,000,000.00 |
4.00% |
|
4 |
永兴县复和煤业有限责任公司 |
0 |
2,000,000.00 |
4.00% |
|
5 |
郴州市兴桂房地产开发有限公司 |
-200，000.00 |
1,500,000.00 |
3.00% |
|
6 |
湖南马仰有色金属有限公司 |
-1,500,000.00 |
0.00 |
0.00% |
|
7 |
永兴华海金属有限公司 |
500,000.00 |
2,000,000.00 |
4.00% |
|
8 |
永兴县荣鹏金属有限公司 |
-500,000.00 |
1,000,000.00 |
2.00% |
|
9 |
永兴县诚达贸易有限公司 |
0 |
1,500,000.00 |
3.00% |
|
10 |
永兴县智成贸易有限公司 |
0 |
1,000,000.00 |
2.00% |
|
11 |
郴州市晶讯光电有限公司 |
0 |
1,000,000.00 |
2.00% |
|
12 |
永兴县正道科技有限公司 |
0 |
500,000.00 |
1.00% |
|
13 |
郴州市臻兴建筑设备租赁有限公司 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
二、前十大自然人股： |
||||
|
1 |
谢智群 |
1,500,000.000 |
1,500,000.00 |
3.00% |
|
2 |
李平念 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
3 |
王祝英 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
4 |
罗 云 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
5 |
杨 蓉 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
6 |
邝德胜 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
7 |
李敦明 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
8 |
李苏珍 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
9 |
段美英 |
0 |
300,000.00 |
0.60% |
|
10 |
李贵清 |
0 |
200,000.00 |
0.40% |
三、组织架构
我行治理结构由股东大会、董事会、监事会和经营管理层构成，董事会专门设立了董事会战略小组、董事会风险管理小组、关联交易委员会；经营管理层设立了贷款审批委员会；本行下设机构有风险管理部、综合管理部、市场部、审计部、营业部、干劲支行和龙山支行。
四、董事会专门委员会
根据本行经营管理的需要，董事会下设董事会战略小组、董事会风险管理小组。
（一）董事会战略小组
组长：李继军
组员：李平念 李可洋
（二）董事会风险管理小组
组长：李继军
组员：李平念 陈慧萍
第四章 股东大会、董事会、监事会情况
一、本行2018年股东大会情况
报告期内，本行召开了一次股东大会，即2017年度股东大会，于2018年5月10日在永兴沪农商村镇银行五楼会议室召开。出席本次会议股东23人，代表股份4256万股，占总股本的85.12%，符合法定要求。
大会审议并以现场记名投票的方式审议通过了《关于永兴沪农商村镇银行2017年度财务执行情况及2018年度财务预算草案的议案》《关于永兴沪农商村镇银行董事会2017年工作报告的议案》《关于永兴沪农商村镇银行监事会2017年工作报告的议案》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度监事履职评价的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度利润分配预案的议案》《关于向股东大会推选何安荔、李平为我行第二届董事会董事的议案》《关于向股东大会推荐李铁成为我行第二届监事会监事的议案》《关于修订永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程的议案》等8项议案；会议听取了《关于永兴沪农商村镇银行2017年度董事履职评价的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度审计情况的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度关联交易情况的报告》《关于永兴沪农商村镇银行落实银监局2017年度监管意见及整改方案的报告》等4项议案。
郴州银监局有关领导应邀出席会议，监事会全体成员和我行高管列席了会议。
二、本行2018年度董事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》《董事会议事规则》的相关规定，2018年度本行召开第二届董事会例会和临时会议共9次，审议和听取了《关于永兴沪农商村镇银行2017年经营情况及2018年经营计划和工作要点的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年财务决算及2018年财务预算草案的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度股东董事履职评价的议案》《关于对永兴沪农商村镇银行执行董事及高管层成员2017年度绩效考核评价的议案》《关于永兴沪农商村镇银行董事会2017年工作报告的议案》《关于永兴沪农商村镇银行信息披露报告的议案》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度关联交易情况的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度利润分配预案的议案》《关于召开永兴沪农商村镇银行2017年度股东大会的议案》《关于修订永兴沪农商村镇银行董事长、行长职责的议案》《关于制定永兴沪农商村镇银行风险资产化解小组工作规则的议案》《关于修订永兴沪农商村镇银行不良资产责任认定及问责实施细则补充规定的议案》等47项议案，村行的规范运作起到了积极促进作用，切实维护本行和全体股东的利益。
三、本行2018年度监事会会议情况
根据《公司法》及本行《章程》《监事会议事规则》的相关规定，2018年度本行召开第二届监事会会议共计3次，审议或听取了关于永兴沪农商村镇银行监事会2017年工作报告的议案》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度董事履职评价的报告》《关于永兴沪农商村镇银行2017年度监事履职评价的报告》《关于向股东大会推荐李铁成为我行第二届监事会监事的议案》等9项议案。
第五章 贷款及关联交易情况
一、风险管理情况
（一）贷款行业分布情况
人民币元
|
项目 |
年末数 |
比例(%) |
年初数 |
比例(%) |
|
水利、环境和公共设施管理业 |
30,000,000.00 |
9.16 |
30,000,000.00 |
8.17 |
|
制造业 |
20,376,632.48 |
6.21 |
23,500,000.00 |
6.40 |
|
农、林、牧、渔业 |
7,300,000.00 |
2.23 |
12,050,000.00 |
3.28 |
|
批发和零售业 |
3,050,000.00 |
0.93 |
9,821,867.27 |
2.68 |
|
租赁和商务服务业 |
2,100,000.00 |
0.64 |
5,100,000.00 |
1.39 |
|
交通运输、仓储和邮政业 |
750,000.00 |
0.23 |
850,000.00 |
0.23 |
|
建筑业 |
- |
- |
225,536.70 |
0.06 |
|
其他 |
2,300,000.00 |
0.70 |
107,750,000.00 |
29.36 |
|
企业贷款及垫款小计 |
65,876,632.48 |
20.10 |
189,297,403.97 |
51.57 |
|
个人贷款及垫款 |
261,810,734.56 |
79.90 |
177,800,256.78 |
48.43 |
|
贷款及垫款总额 |
327,687,367.04 |
100.00 |
367,097,660.75 |
100.00 |
|
减：贷款损失准备 |
30,488,237.11 |
22,340,325.12 |
||
|
其中：个别方式评估 |
8,283,173.32 |
9,025,162.32 |
||
|
组合方式评估 |
22,205,063.79 |
13,315,162.80 |
||
|
贷款及垫款账面价值 |
297,199,129.93 |
344,757,335.63 |
注：“贷款和垫款总额”取数来源为业务状况表，包含了利息调整数
（二）贷款五级分类情况
单位：人民币万元
|
五级分类 |
年末余额 |
年初余额 |
|
正常类 |
28836.35 |
33497.15 |
|
关注类 |
2437.97 |
1735.97 |
|
不良贷款总额 |
1494.42 |
1476.65 |
|
其中：次级类 |
308.61 |
51.45 |
|
可疑类 |
1098.48 |
1375.63 |
|
损失类 |
87.33 |
49.57 |
|
合计 |
32768.74 |
36709.77 |
|
不良贷款比例（%） |
4.56 |
4.02 |
|
拨备覆盖率（%） |
204.01 |
151.29 |
（三）最大十户贷款客户情况
|
序号 |
客户名称 |
贷款余额（万元） |
占资本净额比例（%） |
|
1 |
永兴恒昌生态农业有限责任公司 |
500 |
4.90% |
|
2 |
永兴金荣材料技术有限公司 |
500 |
4.90% |
|
3 |
永兴县国有资产经营管理有限公司 |
500 |
4.90% |
|
4 |
永兴县保障性安居工程投资有限公司 |
500 |
4.90% |
|
5 |
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
500 |
4.90% |
|
6 |
永兴龙山水务有限公司 |
500 |
4.90% |
|
7 |
永兴园兴投资建设有限公司 |
500 |
4.90% |
|
8 |
永兴县城市基础设施建设投资有限公司 |
500 |
4.90% |
|
9 |
朱国富 |
480 |
4.71% |
|
10 |
邓智明 |
480 |
4.71% |
|
合计 |
（四）支农支小业务开展情况
各项贷款余额为32768.74万元。其中，农户和小微企业贷款余额25753.62万元，农户和小微贷款合计占全部贷款比重达到78.59%；农户贷款余额19165.95万元，农户贷款户数737户，小微企业贷款余额6587.66万元，小微企业贷款户数21户，2018年累计发放农户贷款22246.9万元，累计发放小微企业贷款2077.7万元。
二、关联交易和重大关联交易情况
1. 关联方关系存在控制关系的关联方
|
股东名称 |
年末数 |
年初数 | ||
|
股份(股) |
持股比例(%) |
股份(股) |
持股比例(%) | |
|
上海农村商业银行 股份有限公司 |
25,500,000.00 |
51.00 |
25,500,000.00 |
51.00 |
上存主发起行上海农商银行同业存款余额5868.67万元。
于2018年12月31日，持有本银行5%及以上股份的主要股东包括：
|
关联方名称 |
持股比例(%) |
|
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
10.00 |
|
序号 |
关联方全称 |
是否董事 （单位） |
关联类型 |
持股数量 （万股） |
持股比例（%） |
授信/存款余额（万元） |
其他关联交易情况 |
|
1 |
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
是 |
关联法人 |
500 |
10 |
500 |
贷款 |
|
2 |
永兴银都投资建设发展（集团）有限公司 |
是 |
关联法人 |
500 |
10 |
998.15 |
存款 |
本银行与关联方交易的条件及价格均按本银行的正常业务进行处理，并视交易类型及交易内容由相应决策机构审批。
第六章 财务情况及报表
一、利润分配方案
我行2018年度实现净利润3900427.88元。根据《金融企业财务规则》（财政部令第42号）和《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）文件要求，结合《永兴沪农商村镇银行股份有限公司章程》相关规定，拟按如下预案进行分配：
(一)提取法定盈余公积
按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积390042.79元。
(二)提取一般准备
按我行承担风险和损失的资产年末余额的1.5%（不足比例的按实提取），提取一般准备0.00元。
(三)提取任意盈余公积
以前年度未分配的利润19302717.56元，并入本年实现净利润向投资者分配，可供分配利润为22813102.65元，按此金额的10%提取任意盈余公积2281310.27元。
(四)分配普通股现金股利
根据总行村管部按照监管“少分红、多留存，确保可持续稳健发展”的要求，贷款五级不良率高于3%，我行未达到分红标准，故不予以分红。
经上述分配后，剩余的未分配利润20531792.38元结转下年。
二、财务情况说明
1.资产负债指标
截至2018年末，我行资产总额93147.89万元。其中：流动资产63908.41万元；中长期资产29239.48万元。
2018年末，我行负债总额83346.28万元。其中：流动负债69698.08万元，长期负债13648.20万元，所有者权益69698.08万元。
2.存贷款指标
各项存款余额为81491.00万元，完成计划指标的76.73％。其中：活期存款43132.04万元，定期存款38358.96万元。
各项贷款余额32768.74万元，完成计划指标的109.23%，存贷比40.21%。其中，对公贷款余额6587.66万元，个人贷款余额26181.08万元。
按五级分类口径计算，后三类不良贷款余额1494.42万元，不良率4.56%。
3.利润指标
2018年度全行实现拨备前利润总额1966.83万元，拨备后利润总额516.13万元，其中计提拨备1450.70万元，实现净利润390.04万元，完成计划指标的47.38%（见附件1：财务收支状况表）。
三、承诺及或有事项
1. 经营租赁承诺
本银行作为承租方，根据不可撤销的租赁合同，本银行所需支付的最低租赁款如下：
人民币元
|
不可撤销经营租赁的最低租赁付款额 |
年末数 |
年初数 |
|
一年以内 |
842,057.97 |
14,400.00 |
|
一年至五年 |
7,723,702.03 |
3,380,194.00 |
|
五年以上 |
2,338,308.00 |
2,956,573.44 |
|
合计 |
10,904,068.00 |
6,351,167.44 |
2. 未决诉讼
于2018年12月31日，本银行无尚未了结的作为被告的诉讼案件。
四、财务报表
资产负债表
2018年12月31日
人民币元
|
项目 |
附注七 |
年末余额 |
年初余额 |
|
资产： |
|||
|
现金及存放中央银行款项 |
1 |
86,147,037.04 |
102,955,308.86 |
|
存放同业款项 |
2 |
529,462,868.95 |
632,538,392.16 |
|
应收利息 |
3 |
4,136,427.54 |
4,776,185.41 |
|
发放贷款及垫款 |
4 |
297,199,179.93 |
344,757,335.63 |
|
固定资产 |
5 |
944,402.53 |
864,005.03 |
|
递延所得税资产 |
6 |
7,032,171.27 |
4,745,468.89 |
|
其他资产 |
7 |
10,693,278.35 |
9,870,187.88 |
|
资产总计 |
931,478,888.07 |
1,095,730,698.45 | |
|
负债： |
|||
|
吸收存款 |
9 |
814,910,020.47 |
986,313,482.31 |
|
应付职工薪酬 |
10 |
444,103.47 |
316,977.39 |
|
应交税费 |
11 |
1,891,430.81 |
356,130.10 |
|
应付利息 |
12 |
14,719,253.39 |
11,855,794.95 |
|
其他负债 |
13 |
16,217,202.83 |
12,128,406.04 |
|
负债合计 |
833,462,757.58 |
999,114,995.84 | |
|
股东权益： |
|||
|
股本 |
14 |
50,000,000.00 |
50,000,000.00 |
|
盈余公积 |
15 |
10,311,601.76 |
7,499,034.80 |
|
一般风险准备 |
16 |
14,891,426.08 |
12,680,067.81 |
|
未分配利润 |
17 |
22,813,102.65 |
26,436,600.00 |
|
股东权益合计 |
98,016,130.49 |
96,615,702.61 | |
|
负债及股东权益总计 |
931,478,888.07 |
1,095,730,698.45 |
利润表
2018年12月31日止年度
人民币元
|
项目 |
附注七 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、营业收入 |
36,228,889.67 |
44,658,560.79 | |
|
利息净收入 |
18 |
32,559,305.16 |
41,835,929.32 |
|
利息收入 |
18 |
45,869,461.78 |
55,014,630.79 |
|
利息支出 |
18 |
13,310,156.62 |
13,178,701.47 |
|
手续费及佣金净支出 |
(212,944.64) |
(279,729.15) | |
|
手续费及佣金收入 |
8,318.75 |
11,240.98 | |
|
手续费及佣金支出 |
221,263.39 |
290,970.13 | |
|
其他业务收入 |
2,529.15 |
1,360.62 | |
|
资产处置收益 |
- |
1,000.00 | |
|
其他收益 |
19 |
3,880,000.00 |
3,100,000.00 |
|
二、营业支出 |
31,047,882.98 |
24863259.49 24,863,259.49 | |
|
税金及附加 |
20 |
60,181.27 |
106,052.04 |
|
业务及管理费 |
21 |
16,469,987.41 |
16,893,107.54 |
|
资产减值损失 |
22 |
14,506,914.30 |
7,817,934.41 |
|
其他业务成本 |
10,800.00 |
46,165.50 | |
|
三、营业利润/(亏损) |
5,181,006.69 |
19,795,301.30 | |
|
加：营业外收入 |
77,117.66 |
111,382.91 | |
|
减：营业外支出 |
96,780.92 |
3,932.69 | |
|
四、利润/(亏损)总额 |
5,161,343.43 |
19,902,751.52 | |
|
减：所得税费用 |
23 |
1,260,915.55 |
5,092,115.02 |
|
五、净利润/(亏损) |
3,900,427.88 |
14,810,636.50 | |
|
其中：(一) 持续经营净利润 |
3,900,427.88 |
14,810,636.50 | |
|
(二) 终止经营净利润 |
- |
- | |
|
六、其他综合收益的税后净额 |
- |
- | |
|
七、综合收益/(损失)总额 |
3,900,427.880 |
14,810,636.50 |
附注为财务报表的组成部分
现金流量表
2018年12月31日止年度
人民币元
|
项目 |
附注六 |
本年金额 |
上年金额 |
|
一、经营活动产生的现金流量 |
|||
|
客户贷款及垫款净减少额 |
33,737,935.43 |
84,667,912.11 | |
|
存放中央银行款项和同业款项净减少额 |
21,133,392.32 |
- | |
|
收取利息、手续费及佣金的现金 |
46,641,016.52 |
53,268,847.75 | |
|
收到其他与经营活动有关的现金 |
3,957,117.66 |
3,212,382.91 | |
|
经营活动现金流入小计 |
105,469,461.93 |
141,149,142.77 | |
|
客户贷款及垫款净增加额 |
- | ||
|
存放中央银行和同业款项净增加额 |
- |
25,477,569.44 | |
|
存款和同业存放款项净减少额 |
171,403,461.84 |
158,278,310.46 | |
|
支付利息、手续费及佣金的现金 |
10,667,961.57 |
10,477,805.18 | |
|
支付给职工及为职工支付的现金 |
6,238,735.69 |
7,026,240.33 | |
|
支付的各项税费 |
2,706,402.74 |
3,150,304.11 | |
|
支付其他与经营活动有关的现金 |
8,639,047.22 |
9,697,244.82 | |
|
经营活动现金流出小计 |
199,655,609.06 |
214,107,474.34 | |
|
经营活动产生的现金流量净额 |
22 |
(94,186,147.13) |
(72,958,331.57) |
|
二、投资活动产生的现金流量 |
|||
|
处置固定资产和其他长期资产收到的现金净额 |
- |
1,000.00 | |
|
投资活动现金流入小计 |
- |
1,000.00 | |
|
投资支付的现金 |
- | ||
|
购建固定资产和其他长期资产支付的现金 |
2,064,255.58 |
186,693.00 | |
|
投资活动现金流出小计 |
2,064,255.58 |
186,693.00 | |
|
投资活动产生的现金流量净额 |
(2,064,255.58) |
(185,693.00) | |
|
三、筹资活动产生的现金流量 |
|||
|
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 |
2,500,000.00 |
- | |
|
筹资活动现金流出小计 |
2,500,000.00 |
- | |
|
筹资活动产生的现金流量净额 |
(2,500,000.00) |
- | |
|
四、现金及现金等价物净减少额 |
22 |
(98,750,402.71) |
(73,144,024.57) |
|
加：年初现金及现金等价物余额 |
22 |
481,644,431.01 |
554,788,455.58 |
|
五、年末现金及现金等价物余额 |
22 |
382,894,028.30 |
481,644,431.01 |
股东权益变动表
2018年12月31日止年度
人民币元
|
项目 |
本年度 | ||||
|
股本 |
盈余公积 |
一般风险准备 |
未分配利润 |
股东权益合计 | |
|
一、年初余额 |
50,000,000.00 |
7,499,034.80 |
12,680,067.81 |
26,436,600.00 |
96,615,702.61 |
|
二、本年增减变动金额 |
- |
2,812,566.96 |
2,211,358.27 |
(3,623,497.35) |
1,400,427.88 |
|
(一)综合收益总额 |
- |
- |
- |
3,900,427.88 |
3,900,427.88 |
|
(二)利润分配 |
- |
2,812,566.96 |
2,211,358.27 |
(7,523,925.23) |
(2,500,000.00) |
|
1．提取盈余公积 |
- |
2,812,566.96 |
- |
(2,812,566.96) |
- |
|
2．提取一般风险准备 |
- |
2,211,358.27 |
(2,211,358.27) |
- | |
|
3．对股东分配 |
- |
- |
- |
(2,500,000.00) |
(2,500,000.00) |
|
三、年末余额 |
50,000,000.00 |
10,311,601.76 |
14,891,426.08 |
22,813,102.65 |
98,016,130.49 |
|
项目 |
上年度 | ||||
|
股本 |
盈余公积 |
一般风险准备 |
未分配利润 |
股东权益合计 | |
|
一、年初余额 |
50,000,000.00 |
6,017,971.15 |
12,680,067.81 |
13,107,027.15 |
81,805,066.11 |
|
二、本年增减变动金额 |
- |
1,481,063.65 |
- |
13,329,572.85 |
14,810,636.50 |
|
(一)综合收益总额 |
- |
- |
- |
14,810,636.50 |
14,810,636.50 |
|
(二)利润分配 |
- |
1,481,063.65 |
- |
(1,481,063.65) |
- |
|
1．提取盈余公积 |
- |
1,481,063.65 |
- |
(1,481,063.65) |
- |
|
2．提取一般风险准备 |
- |
- |
- |
- |
- |
|
3．对股东分配 |
- |
- |
- |
- |
- |
|
三、年末余额 |
50,000,000.00 |
7,499,034.80 |
12,680,067.81 |
26,436,600.00 |
96,615,702.61 |
